Geschäftsvorfall
Beschreibung und Anwendung

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Hilfethemen


Beschreibung der Geschäftsvorfälle
Anwendung von Geschäftsvorfällen
Beispiel
Bedienungselemente
Kontextmenü
Monitor, Grafiken, Eingabemasken-Menü


Analyse Kritische Analyse des Geschäftvorfalls
Konten-Info Konteninformationen zum Geschäftvorfall
Zeit-Info Zeitlicher Verlauf
Explorer Grafische Darstellungen und Kontenpläne
Beobachtungsdatum Zeitlich gezielte Beobachtung wichtiger Vertragsdaten
Problem-Analyse Hinweise auf fehlende oder kritische Eingaben


Tuning (Bausparvertrag) Rückrechnungen und Optimierung von Bausparverträgen
Tuning (Kredit) Rückrechnungen und Optimierung von Krediten
Modell (Konstant) Vorfinanzierungskredit mit konstanter Belastung


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Inhalt Beschreibung der Geschäftsvorfälle

Bausparvertrag Es können sowohl Neuverträge als auch bestehende Verträge beraten werden. Die Möglichkeit der Bestandsvertrags-Beratung ist abhängig vom ausgewählten Institut.
Die Eingaben umfassen Basisdaten, Bestandsdaten, Eigenheimzulage, 14 Sparphasen, 14 unregelmäßige Sonderzahlungen, 4 regelmäßige Sonderzahlungen, VL und WOP - Förderung, 4 Tilgungsphasen für das Bauspardarlehen, Zinsabschlagsteuer.
Mit dem Tuning-Werkzeug können Verträge optimiert und individuell angepasst werden.


Vorfinanzierungskredit Hier können vorfinanzierte Bausparverträge beraten werden. Neben den Eingabemasken für den Bausparvertrag gibt es eine zusätzliche Maske für das endfällige Darlehen.
Es steht zusätzlich ein Werkzeug zur Berechnung von Abläufen mit konstanter Gesamtbelastung zur Verfügung.


TBV Hier können Vertragsabläufe mit bis zu 6 Teilverträgen gerechnet werden.
Der Ablauf wird so berechnet, dass - im Rahmen der Möglichkeiten - eine konstante Gesamtbelastung über die gesamte Laufzeit erzielt wird.
Die grafische Darstellung umfasst Verlauf, Belastung und Zinsniveau.
Für die Vorfinanzierung können 2 Folgezinsbindungen angegeben werden.


Bauspardarlehen Bei den Bauspardarlehen können neben den Basisdaten 4 Tilgungsphasen, 14 Sondertilgungen und Tilgung aus Eigenheimzulage angegeben werden.


Kredit mit Tilgung Hier können Kredite mit konstanter Kreditleistung (Annuitätendarlehen) und konstanter Tilgungsleistung gerechnet werden.
Neben den Basisdaten können 4 Tilgungsphasen, 14 Sondertilgungen und Tilgung aus Eigenheimzulage angegeben werden.
Bei der Berechnung des Kreditablaufs werden u.a. die Restschuld nach Zinsbindung und der Gleichheits-Zeitpunkt von Tilgung und Zinsleistung mit Restschuld bestimmt.
Mit dem Tuning-Werkzeug können Kreditabläufe optimiert und individuell angepasst werden.
Der integrierte Effektivzins-Rechner ermöglicht die Berechnung des Effektivzinses nach PAngV.
Die Konditionen-Datenbank enthält auch Sonderprogramme wie z.B. KfW-Darlehen.


Kredit ohne Tilgung Hier können Endfällige Darlehen gerechnet werden. Der integrierte Effektivzins-Rechner ermöglicht die Berechnung des Effektivzinses nach PAngV.


Kompaktfinanzierung Die Kompaktfinanzierung nimmt eine Sonderstellung bei den Geschäftsvorfällen ein, da hier kein einzelnes Finanzprodukt bzw. Produktkombination, sondern eine Finanzierung beraten wird.
Die Finanzbausteine umfassen einen vorfinanzierten Bausparvertrag (Vorfinanzierungskredit, s.o.) sowie ein Hypothekendarlehen (Kredit mit Tilgung).
Wenn diese beiden Finanzbausteine in Frage kommen und der große Finanzierungsvorschlag zu umfangreich ist, stellt die Kompaktfinanzierung die geeignete Wahl dar.
Die Rahmeneingaben für die Finanzierung sind auf ein Minimum beschränkt.


Inhalt Anwendung von Geschäftsvorfällen

Siehe auch das Beispiel!

Geschäftsvorfälle dienen zu Berechnung bestimmter Finanzprodukte. Wählen Sie zunächst im Beratungsmenü in der Spalte "Geschäftsvorfall" das gewünschte Finanzprodukt aus.
Der Geschäftsvorfall wird in der Regel mit der Maske geöffnet, in der die wichtigsten Daten eingegeben werden.
Wenn Sie ausreichend Daten eingegeben haben (in vielen Fällen reicht bereits ein Darlehensbetrag oder eine Bausparsumme), können Sie einen Ausdruck anfertigen. Sie können das an dem aktivierten - Schalter erkennen.
Für die Berechnung und Optimierung der Finanzprodukte stehen Ihnen die oben im Inhalt genannten Auswert-Werkzeuge zur Verfügung.

Sie können die meisten Geschäftsvorfälle als Finanzbaustein in die Finanzierungstabelle eines Finanzierungsvorschlages exportieren. Benutzen Sie dazu die Ablage oder die Kopier-Funktion via Drag&Drop


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