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Inhalt
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Begriffe |
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Aufbau des Programms |
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Schnellberatung |
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Geschäftsvorfall |
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Finanzierungsvorschlag |
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Zur Startseite |
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Begriffe |
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VIS.A.VIS unterscheidet sich von anderen Finanzprogrammen durch ein einzigartiges Dialogkonzept, das auf den ersten Blick etwas ungewohnt erscheinen mag.
Dieses Konzept ermöglicht Ihnen eine sehr flexible Vorgehensweise in der Kunden-Beratung, da Ihnen keine feste Folge der Beratungsschritte vorgegeben wird.
Trotzdem sorgen intelligente Assistenten dafür, dass Sie nicht den Überblick verlieren.
Das Konzept beruht auf einigen wesentlichen Elementen, die hier schon einmal benannt werden sollen, da sie immer wieder vorkommen werden.
| Schnellberatung |
Die Schnellberatung behandelt jeweils ein spezielles produkt-ungebundenes Beratungsthema wie z. B. Eigenheimzulage, Finanzierungsspielraum usw.
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| Geschäftsvorfall |
Der Geschäftsvorfall behandelt Finanzprodukte wie z. B. Bausparvertrag,
Vorfinanzierungskredit, Kredit mit Tilgung.
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| Finanzierungsvorschlag |
Der Finanzierungsvorschlag ist das zentrale Werkzeug für die Beratung von Finanzierungsvorhaben. Er fasst Kundendaten, Objektdaten, Bedarfsdaten sowie die Finanzbausteine zusammen.
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| Container |
Ein Container ist im Prinzip ein eigenständiges und unabhängiges Beratungsprogramm, wobei mehrere Container
gleichzeitig geöffnet sein können.
Ein Container kann eine Schnellberatung, einen Geschäftsvorfall oder einen Finanzierungsvorschlag aufnehmen.
Dadurch ist es möglich, gleichzeitig bis zu 2 Schnellberatungen, bis zu 4 Geschäftsvorfälle und bis zu 2 Finanzierungsvorschläge zu bearbeiten.
Damit ergeben sich sehr flexible Beratungsansätze. Es können z.B. gleichzeitig unterschiedliche Finanzierungsvarianten ausprobiert und verglichen werden.
Für den Datenaustausch zwischen den Containern stehen leistungsfähige Werkzeuge zur Verfügung.
Diese werden unter den Begriffen "Ablage" und "Daten kopieren" ausführlich beschrieben.
Im Container-Kontrollfeld können Sie komfortabel zwischen den Containern wechseln.
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aktiver Container /
geöffneter Container /
geschlossener Container |
Die Container können folgende drei Zustände einnehmen:
- geschlossen
- geöffnet und aktiv (Nur hier können Sie Daten eingeben.)
- geöffnet und nicht aktiv
Der Zustand wird durch die Farben der Container-Symbole im Container-Kontrollfeld signalisiert.
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| Globale und lokale Einstellungen |
Sie können in den Optionen Voreinstellungen für das Programm angeben.
Bei den Einstellungen wird zwischen globalen und lokalen Einstellungen unterschieden.
Wenn Sie Optionen-Einstellungen aus dem Hauptbildschirm, d.h. außerhalb der Beratungs-Container, vornehmen, sind die durchgeführten Einstellungen global.
Bei Öffnen eines Geschäftsvorfalls oder Finanzierungsvorschlags sind die Vorgaben gleichermaßen gültig.
Wenn Sie Optionen-Einstellungen innerhalb eines Beratungs-Container vornehmen, sind die dort durchgeführten Einstellungen lokal, d.h. nur für den betreffenden Geschäftsvorfall oder Finanzierungsvorschlag gültig.
Nach Schließen der Beratungs-Container sind diese lokalen Einstellungen "vergessen".
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Hauptmenü /
Kontextmenü /
Beratungsmenü |
Die Programmsteuerung geschieht im wesentlichen über drei unterschiedliche Menüs.
Im Hauptmenü sind alle relevanten Programmfunktionen in Gruppen zusammengefasst. Sie finden das Hauptmenü am oberen Rand des Hauptprogramm-Fensters
In den Kontextmenüs sind Menüpunkte zusammengefasst, die sich auf die aktuelle Programmsituationen beziehen. Sie öffnen die Kontextmenüs allgemein mit der rechten Maustaste.
Das Beratungsmenü ist eine Zusammenstellung unterschiedlicher Beratungspunkte (Kundendatenerfassung, Vertragsberatung, Finanzierungsberatung
usw.).
Siehe auch das Kapitel Bedienungselemente.
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| Kontroll-Leiste |
Die Kontroll-Leiste ist ein farblich abgehobener Bereich im linken Bereich der meisten Dialogfenster, in dem Schalter für die Programmsteuerung zusammengefasst sind.
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| Auswertungsbereich |
Der Auswertungsbereich (betitelt mit "Auswerten") ist ein umrandeter Bereich in der Kontroll-Leiste, in dem Schalter für Auswertungen und Analysen zusammengefasst sind.
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Gesamt-Finanzbaustein /
Einzelbaustein |
Die meisten Finanzbausteine bestehen aus mehreren Einzelbausteinen.
Beispiel: Der Gesamt-Finanzbaustein "Vorfinanzierungskredit" besteht aus den 3 Einzelbausteinen "Sparphase Bausparvertrag", "Tilgungsphase Bausparvertrag" und "endfälliges Darlehen".
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Finanzprodukt /
Finanzbaustein |
Alle als Geschäftsvorfall zur Verfügung stehenden Beratungsthemen werden mit dem Begriff "Finanzprodukt" zusammengefasst. Die meisten dieser Finanzprodukte stehen im Finanzierungsvorschlag als "Finanzbaustein" zur Verfügung.
Für einige Finanzprodukte (Bausparvertrag, Kompaktfinanzierung) gibt es jedoch keine entsprechenden Finanzbausteine.
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Die Schnellberatung beinhaltet jeweils ein ganz spezielles Beratungsthema wie z. B. Eigenheimzulage, Finanzierungsspielraum usw.
Der Dialog umfasst eine Maske und fragt keine kundenspezifischen Daten ab. Diese können aber auf Wunsch trotzdem angegeben werden.
Der Ausdruck umfasst eine einzige Seite.
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Der Geschäftsvorfall beinhaltet in der Regel einen speziellen Finanzbaustein wie z. B. einen Vorfinanzierungskredit, Kredit mit Tilgung oder auch Teile aus Finanzbausteinen wie z. B. einen Bausparvertrag.
Die Dialogmasken im Geschäftsvorfall sind thematisch aufgebaut. Es gibt Masken für Basisdaten, Spar- und Tilgungsphasen, Eigenheimzulage, Förderung usw.
Zur Analyse und Optimierung stehen eine Reihe von Werkzeugen zur Verfügung.
Grafische Darstellungen während der Eingaben ermöglichen eine optimale Kontrolle.
Der Ausdruck umfasst allgemein 3 Hauptseiten sowie zusätzliche Seiten mit Tabellen und Plänen, die auf Wunsch mit ausgedruckt werden können.
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Der Finanzierungsvorschlag ist das zentrale Element für die Beratung von Finanzierungsvorhaben.
Er umfasst zwei Masken, in denen die beratungsrelevanten Kunden- und Objekt-Daten erfasst werden sowie eine Finanzierungstabelle, die bis zu 16 Finanzbausteine aufnehmen kann.
Die Finanzierungstabelle arbeitet ähnlich wie eine Tabellenkalkulation, d.h. Eingaben werden sofort ausgewertet und die Bilanzen aktualisiert.
Die enorme Leistungsfähigkeit und Flexibilität der Finanzierungstabelle liegt darin, dass jedem Finanzbaustein alle Anlyse-, Optimierungs- und Auswertmöglichkeiten zur Verfügung stehen.
Jeder Finanzbaustein kann aus der Finanzierungstabelle als Geschäftsvorfall geöffnet werden. Somit können alle zusätzlichen Möglichkeiten der Geschäftsvorfalls genutzt werden.
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copyright 2005 Dr. Stephan Dreher
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